Conducerea băncii din Cluj se arată interesată de noi achiziții de pe piață în acest an.
Președintele Băncii Transilvania (BT), Horia Ciorcilă (foto), s-a declarat mulțumit de rezultatele financiare din 2022 și studiază noi oportunități de preluare. BT a realizat un profit anual de 2,4 miliarde de lei, față de 1,7 miliarde în 2021. “A fost un an foarte complicat, marcat de războiul din Ucraina și de multiple incertitudini în plan economic, generate de inflație și de criza energetică.
În pofida acestui context dificil, economia României a traversat bine această perioadă. Am continuat să fim cel mai mare finanțator din România și cel mai mare partener al programelor guvernamentale lansate în 2022.
Am continuat să investim în tehnologie, digitalizare și infrastructură și am consolidat poziția băncii și a grupului BT pe piața locală. Rezultatele financiare confirmă așteptările noastre și sunt baza planurilor ambițioase pentru viitor. Suntem atenți și preocupați de evenimentele geopolitice și macroeconomice, dar în același timp deschiși și la eventuale oportunități”, afirmă Ciorcilă.
Sinteza rezultatelor financiare ale BT din 2022
- A finanțat companii cu 19,8 miliarde lei, persoane fizice cu 8,2 miliarde.
- A acordat 260.000 credite și a ajuns la 1,1 milioane de credite în sold.
- Cel mai mare partener în programele guvernamentale lansate: 3,3 miliarde lei.
- Clienți activi în creștere: 3,9 milioane (3,5 milioane persoane fizice, 400.000 juridice)
- Impozitul pe profit plătit de BT: 1% din cel încasat de stat de la firmele din țară.
- Impozitele și taxele totale plătite de BT au depășit 1,1 miliarde lei.
180 milioane euro din profit, folosiți pentru capitalizare
Raportul anual al BT relevă că activele grupului financiar au ajuns, în 2022, la 140 miliarde lei. Creditele au crescut până la 68 miliarde, iar depozitele, la 119 miliarde (79 miliarde ale persoanelor fizice, iar 39 miliarde, ale celor juridice). Profitul net consolidat al grupului este de 2,4 miliarde de milioane lei, din care cel al băncii, de 2,1 miliarde. Profitul operațional al băncii a crescut la 2,6 miliarde.
“Eficiența operațională a băncii, reflectat de raportul cost / venit, s-a păstrat la nivelul confortabil de 49,7% datorită bunei gestionări a costurilor şi eficientizării prin digitalizarea proceselor. Conducerea băncii va propune Consiliului de Administrație o alocare a profitului aferent 2022 pentru capitalizarea băncii de 900 milioane de lei, restul fiind alocat constituirii de rezerve din rezultatul reportat.
Propunerea este în concordanță cu recomandările de prudență ale Comitetului Național de Supraveghere Macroprudențială și ale Băncii Naționale a României, având în vedere contextul internațional volatil și provocările interne. Profitul aferent anului 2022 este folosit pentru susținerea creditării și dezvoltării economiei românești în perioada următoare”, se precizează în raportul BT.
Rata expunerilor neperformante este de 2,44% la 31 decembrie 2022, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 195%. Solvabilitatea BT, cu profit inclus, este de 21,62%, iar fără profitul aferent anului 2022, este de 19,26%.
Cum a finanțat BT populația și companiile
- 12.000 de români şi-au cumpărat locuință cu ajutorul BT, suma acordată fiind de 3,6 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare / imobiliare e de 17 miliarde lei.
- 100.000 de credite de consum, de 3,8 miliarde lei, au fost acordate anul trecut. Soldul acestor credite a ajuns la 9,6 miliarde lei.
- Banca a acordat 16.000 de împrumuturi noi, de 4,5 miliarde lei, pentru 16.300 de clienți IMM și microîntreprinderi.
- Portofoliul creditelor IMM a ajuns la 22,5 miliarde lei.
- Numărul creditelor noi acordate a crescut cu 10% față de 2021, cea mai mare pe segmentul Large Corporate, unde numărul finanțărilor a urcat cu 48%.
- Soldul creditelor a crescut cu 21%, din care o majorare de 30% la cele pentru companii. jumătate din creșteri au fost generate de creditele pentru capital de lucru. La finanțările pentru populație, volumul creditelor este de +8%.
Pașii spre consolidarea grupului
- Leadership în asset management: BT Asset Management a devenit cel mai mare administrator de fonduri mutuale din România.
- Primii pași pentru construirea primei bănci 100% digitale din România în jurul Idea Bank, parte a grupului BT, achiziționată în 2021.
- Pas strategic pe piața auto: pe parcursul anului trecut a avut loc integrarea Țiriac Leasing și Idea Leasing în Grupul BT. BT Leasing și Țiriac Leasing au devenit o singură companie, BT Leasing, în ianuarie 2023
- Anul trecut și-a început mandatul CA 2022-2026: sub coordonarea acestuia, grupul țintește poziția de lider în toate segmentele de activitate, creștere organică, noi achiziții, continuarea digitalizării, creșterea sinergiei dintre companiile sale.
